房产中介人员为了业绩帮客户“倒腾”外汇？涉案2500万元，获刑三年

\u003cdiv class=\"rich_media_content\"\u003e\u003cp style=\"text-align: justify\"\u003e在海外资产配置的热潮中，一些看似“便捷”的资金通道，实则暗藏法律风险。刘某某本是某国际房产顾问公司职员，为达成房产销售业绩，在明知违法的情况下，利用职业身份，将多名有换汇需求的国内购房客户，介绍给他人进行外汇买卖，并且从中收取约1%的交易额作为换汇介绍费。\u003c!--MID_AD_0--\u003e\u003c!--EOP_0--\u003e\u003c/p\u003e\u003c!--PARAGRAPH_0--\u003e\u003cp style=\"text-align: justify\"\u003e2026年3月，经闵行区检察院提起公诉，被告人刘某某因违反国家规定，未经国家有关部门批准，\u003c!--VERTICAL_CARD_BEGIN_0--\u003e变相买卖外汇\u003c!--VERTICAL_CARD_END_0--\u003e，扰乱金融市场秩序，情节严重，犯\u003c!--VERTICAL_CARD_BEGIN_1--\u003e非法经营罪\u003c!--VERTICAL_CARD_END_1--\u003e，被判处有期徒刑三年，并处罚金；同时依法没收其违法所得。\u003c/p\u003e\u003cp style=\"font-weight: 800; margin-bottom: 32px; margin-top: 32px; text-align: center\"\u003e业绩压力下的“歪脑筋”\u003c/p\u003e\u003cp style=\"text-align: justify\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e2019年起，刘某某就职于国际知名房地产顾问公司，主要工作是向国内客户推介英国房产。他发现，自己的许多意向客户面临现实难题：虽有充足的国内资金，却受限于个人每年5万美元的\u003c!--VERTICAL_CARD_BEGIN_2--\u003e外汇兑换限额\u003c!--VERTICAL_CARD_END_2--\u003e，难以在短期内凑齐海外购房款，影响其房产的销售业绩。\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/p\u003e\u003cp style=\"text-align: justify\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e起初，面对客户关于“换汇渠道”的试探性询问，刘某某尚能守住底线，予以拒绝。然而，随着业绩压力的增大和高额佣金的诱惑，他的想法开始动摇。一次偶然的机会，刘某某在服务一位在英国设有公司并持有大量“闲置”外币的客户高先生时，发现了一个“各取所需”的可能。高先生希望将外币转换为人民币，而刘某某的其他客户则需要人民币换成外币。一场游离于监管之外的资金交易就此开始。\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c!--MID_AD_1--\u003e\u003c!--EOP_1--\u003e\u003c/p\u003e\u003c!--PARAGRAPH_1--\u003e\u003cp style=\"font-weight: 800; margin-bottom: 32px; margin-top: 32px; text-align: center\"\u003e“甩手掌柜”式的非法生意经\u003c/p\u003e\u003cp style=\"text-align: justify\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e当有客户提出换汇需求，刘某某便通过微信联系高先生，确认额度和汇率。随后，高先生将其控制的境内收款账户发给刘某某，再由其转发给客户。客户将人民币转入指定账户后，高先生确认到账，便从其境外账户将等值港币转入客户的境外账户。\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/p\u003e\u003cp style=\"text-align: justify\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e“手续费都是按照港币收取的。其中，2000元港币换汇手续费是我在给换汇客户境外转账时直接扣除，留存在我的境外账户上；剩下的汇率差我按汇率转为人民币，随后通过微信转账给刘某某。”交易一旦完成，高先生便会通过微信转账，将约为换汇总额1%的“介绍费”支付给刘某某。随着“业务”熟练，刘某某甚至做起了“甩手掌柜”，后期只负责将双方联系上，让他们自行对接细节。这种看似“超脱”的状态，让他产生了自己并未直接参与非法买卖的错觉，在犯罪道路上越走越远。\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c!--MID_AD_2--\u003e\u003c!--EOP_2--\u003e\u003c/p\u003e\u003c!--PARAGRAPH_2--\u003e\u003cp style=\"font-weight: 800; margin-bottom: 32px; margin-top: 32px; text-align: center\"\u003e非法换汇网络被厘清\u003c/p\u003e\u003cp style=\"text-align: justify\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e然而，法网恢恢。2025年5月，侦查机关在日常排查中发现多个异常交易账户，经研判，这些账户涉嫌为他人非法买卖外汇提供便利，涉嫌非法经营罪，随即立案侦查。案件调查过程中，侦查机关进一步锁定犯罪嫌疑人刘某某。同年7月，刘某某被通知到案接受调查。截至案发，刘某某累计介绍多人非法换汇约2500万元人民币。\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c!--MID_AD_3--\u003e\u003c!--EOP_3--\u003e\u003c/p\u003e\u003c!--PARAGRAPH_3--\u003e\u003cp style=\"text-align: justify\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e2025年11月19日，该案移送至闵行区检察院审查起诉。承办检察官面对海量的电子数据和错综复杂的资金流向，与侦查机关紧密协作，细致梳理了数百页的微信聊天记录和银行转账流水。最终，刘某某与上下家通过社交软件联系、商议汇率、传递账户、支付介绍费的隐蔽行为模式被完整还原，一个以刘某某为纽带的非法换汇网络被彻底厘清。\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c!--MID_AD_4--\u003e\u003c!--EOP_4--\u003e\u003c/p\u003e\u003c!--PARAGRAPH_4--\u003e\u003cp style=\"text-align: justify\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e在讯问中，检察官发现，作为拥有较高学历和专业背景的海外房产顾问，刘某某并非对法律一无所知，而是将外汇管制法规视为可以绕行的“技术障碍”，心存侥幸。\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/p\u003e\u003cp style=\"text-align: justify\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e检察机关认为，刘某某违反国家规定，以营利为目的，长期、多次为他人非法买卖外汇牵线搭桥，情节严重，其行为已构成非法经营罪。\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/p\u003e\u003cp style=\"text-align: justify\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e\u003cspan style=\"\"\u003e承办检察官指出，此案暴露出部分跨境服务从业人员存在法律认知误区。一些人将私下换汇视为“帮朋友忙”或“市场行为”，却忽视了外汇交易关乎国家金融稳定和经济安全，任何未经许可的私自买卖、介绍买卖行为，都是对国家金融管理秩序的破坏。\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/span\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003e来源：新民晚报作者：赵菊玲\u003c/p\u003e\u003cstyle\u003e.rich_media_content{--news-tabel-th-night-color: #444444;--news-font-day-color: #333;--news-font-night-color: #d9d9d9;--news-bottom-distance: 22px}.rich_media_content p:not([data-exeditor-arbitrary-box=image-box]){letter-spacing:.5px;line-height:30px;margin-bottom:var(--news-bottom-distance);word-wrap:break-word}.rich_media_content .qn-editor-copy 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【纠错】【责任编辑:ww2005】

深度观察

新华全媒头条丨 “人民海军居里夫人式女杰”萨本茂逝世，来自海事界著名“萨氏家族”